사기·재산
- 사기·재산
가족 이름으로 계좌를 만들면 불법일까 — 과태료로 끝나는 위반과 징역까지 가는 위반의 갈림길
금융실명법은 금융회사등의 실명거래 의무(제3조제1항)와 누구든지 지켜야 할 금지(제3조제3항)를 나누고, 벌칙 제6조와 과태료 제7조의 대상도 달리 정해 두었습니다.
법률브리프 편집팀 - 사기·재산
가족 이름으로 계좌를 만들면 불법일까 — 금융실명법 제3조·제6조·제7조로 보기
부모·배우자·자녀 명의 통장은 흔하지만, 처벌 기준은 명의가 아니라 목적입니다. 금융실명법 제3조·제6조·제7조를 차례로 따라가며 문제되지 않는 범위와 형사처벌 영역을 갈라 봅니다.
법률브리프 편집팀 - 사기·재산
가족 이름 계좌, 불법인 경우와 아닌 경우의 갈림길
금융실명법 제3조제1항은 금융회사의 실명확인 의무, 제3조제3항은 거래자의 목적 있는 타인 실명 거래 금지입니다. 가족 명의 계좌가 어디서 불법으로 갈리는지 선을 짚습니다.
법률브리프 편집팀 - 사기·재산
가족 이름으로 계좌를 만들면 불법인가요? 차명계좌의 판단 기준
판단 기준은 가족이라는 관계가 아니라 실제 거래자가 누구인지와 타인 실명을 쓴 목적입니다. 명의자인 가족이 동의했다는 사정만으로 금지가 풀리지는 않습니다.
법률브리프 편집팀 - 사기·재산
가족 이름으로 계좌를 만드는 것도 불법인가요?
형벌 조항인 제6조제1항에는 제3조제1항 위반이 들어 있지 않고, 제7조 과태료는 금융회사등 임직원 대상입니다. 수범자·목적·벌칙 연결이라는 세 갈래로 답을 정리했습니다.
법률브리프 편집팀 - 사기·재산
가족 이름으로 계좌를 만드는 것도 불법인가요?
금지된 목적의 차명거래는 5년 이하 징역 또는 5천만원 이하 벌금이며 병과도 가능하고, 알선·중개도 같은 법정형입니다. 실명 확인 계좌의 금융자산은 명의자 소유로 추정됩니다.
법률브리프 편집팀 - 사기·재산
가족 이름으로 계좌를 만드는 것도 불법인가요?
금융회사등의 실명거래 의무, 거래자의 탈법 목적 차명거래 금지, 종사자의 알선·중개 금지를 구분하고, 실명 확인 계좌 금융자산의 명의자 소유 추정까지 짚습니다.
법률브리프 편집팀 - 사기·재산
가족 이름으로 계좌를 만드는 것도 불법인가요?
제3조제3항 원문을 그대로 인용해 금지되는 목적을 확인하고, 금융회사등의 실명거래 의무와 거래자의 금지 규정을 구분합니다. 목적 없는 차명거래까지 단정하지 않습니다.
법률브리프 편집팀 - 사기·재산
가족 이름으로 계좌를 만들면 모두 불법일까
가족 명의라는 이유만으로 범죄가 성립하지는 않습니다. 제3조제3항은 타인 실명 거래 사실과 함께 탈법 목적을 요구하며, 그 목적이 인정되면 제6조의 징역·벌금이 문제 됩니다.
법률브리프 편집팀 - 사기·재산
가족 이름으로 계좌를 만드는 것, 목적에 따라 범죄가 된다
차명계좌 자체가 곧바로 불법은 아니지만, 자금세탁·강제집행 면탈·불법재산 은닉 목적이면 금융실명법 제3조제3항 위반으로 5년 이하 징역 또는 5천만원 이하 벌금에 처해집니다.
법률브리프 편집팀 - 사기·재산
가족 이름으로 계좌를 만들면 무조건 불법인가요?
가족 실명으로 계좌를 만들었다는 사실만으로 형사처벌이 확정되지는 않습니다. 법이 정한 목적을 가지고 타인 실명으로 거래했는지가 제3조제3항 적용을 가릅니다.
법률브리프 편집팀 - 사기·재산
가족 이름으로 계좌를 만드는 것도 불법인가요?
가족 명의 계좌 개설 자체는 처벌 대상이 아니지만, 탈법 목적이면 제3조제3항 위반으로 제6조제1항의 5년 이하 징역 또는 5천만원 이하 벌금까지 갈 수 있습니다.
법률브리프 편집팀
